Welche Maßnahmen zur Anti-Geldwäsche AML gibt es?

Banken sind verpflichtet, auffällige Aktivitäten zu melden, wodurch Strafverfolgungsbehörden wertvolle Hinweise erhalten. Die Geldwäsche über Online-Spielcasinos ist ein zunehmend relevantes Thema in der Strafverfolgung. Behörden gehen verstärkt gegen illegale Finanzströme vor, und auch unbeteiligte Personen können https://www.bane-pest.ch/ in den Fokus der Ermittlungen geraten.

Verlässliche Identitäts- und Herkunftsprüfungen, digitale Aktenführung und die geschulte Einschätzung erfahrener Fachkräfte bilden gemeinsam das Fundament wirksamer Maßnahmen zur Geldwäscheprävention. Vielfältige Mandatskonstellationen – etwa mit Auslandsbezug, Bargeschäften oder ungewöhnlichen Unternehmensstrukturen – erfordern einen differenzierten risikobasierten Ansatz. Digitale Checklisten, strukturierte Aufnahmeprozesse und gut geschulte Mitarbeitende unterstützen dabei, Risiken systematisch zu analysieren und entsprechend zu agieren. In den kommenden Jahren wird der Einsatz von Technologien wie Blockchain und Echtzeit-Überwachung weiter zunehmen. Diese Innovationen bieten das Potenzial, die Geldwäschebekämpfung noch transparenter und sicherer zu gestalten. Verpflichtete nach dem GwG setzen deshalb auf strukturierte Compliance-Organisationen – intern wie extern.

KYC: Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden

Als Spieler suche ich nach sicheren und unkomplizierten Möglichkeiten, um mein Glück zu versuchen – ohne mich durch komplizierte Lizenzbestimmungen kämpfen zu müssen. Für Verpflichtete bedeutet dies erheblichen Umsetzungsaufwand – jedoch auch die Chance, Prozesse zu digitalisieren, Risiken zu minimieren und sich als verlässlicher Marktteilnehmer zu positionieren. Die Einführung der EU‑Geldwäsche‑VO ist kein kurzfristiges Compliance‑Projekt, sondern ein mehrjähriges Transformationsvorhaben, das Engagement auf allen Ebenen erfordert. Bei Fragen zu den dänischen Ferienhäusern und Ferienwohnungen nutzen Sie bitte unsere Seite FAQ´s. Es handelt sich dabei um einen gesetzlich vorgeschriebenen Identifizierungsprozess, der die Authentizität eines Spielers sicherstellen soll.

Diese Gesetze wirken sich besonders stark auf die Online-Glücksspielbranche aus, da Plattformen, die mit hohen Geldbeträgen operieren, ein Ziel für potenziellen Missbrauch darstellen. Während regulierte Anbieter strikte Vorschriften einhalten müssen, agieren Online-Casinos ohne Lizenz oft in einem flexibleren Rahmen. Diese Plattformen ziehen Spieler an, die mehr Freiheit und weniger bürokratische Hürden suchen, da sie häufig alternative Zahlungsmethoden und weniger strenge Identitätsprüfungen bieten. Dennoch stellt sich die Frage, wie solche Anbieter die Balance zwischen Sicherheit und Flexibilität wahren können.

EU-Geldwäschegesetz: Datenmanagement wird für Banken zur drängenden Aufgabe

Dies ist unter anderem dann der Fall, wenn Geldwäscher simultane Wetten eingehen oder im direkten Wettbewerb mit anderen Spielern bewusst zu Gunsten ihrer Mitverschwörer verlieren. Die Geldwäscheverordnung adressiert nun erstmals spezifische sanktionsrechtliche Anforderungen. Ausweislich ihrer Erwägungsgründe spielen Verpflichtete eine zentrale Rolle als Gatekeeper des Wirtschafts- und Finanzsystems. Daher müssen sie Maßnahmen ergreifen, um Risiken zu mindern, die sich aus der Nichtumsetzung oder Umgehung gezielter finanzieller Sanktionen ergeben. Die Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ist ein zentraler Bestandteil des Finanzsystems. Mit den neuen Richtlinien, die durch das europäische AML-Paket und die daraufhin angepassten nationalen Vorschriften eingeführt wurden, hat sich das regulatorische Umfeld erheblich verändert.

Vorkehrungen zur Bekämpfung seien nicht vorhanden und die Legalisierung allein könne die Zahlungsströme illegaler Anbieter nicht verhindern oder unterbinden. Der neue deutsche Glücksspielstaatsvertrag, der das Online Glücksspiel in Deutschland liberalisiert, sieht monatliche Beschränkungen bei der Einzahlung von Echtgeld im Online Casino vor. Diese Auflage soll dem Spielerschutz und der Vorbeugung gegen Spielsucht gelten, erschwert aber auch die Geldwäsche großer Summen. „Know Your Customer“, als KYC abgekürzt, bedeutet soviel wie „Kenne deinen Kunden“ und setzt Standards bei der Überprüfung von Neukunden und Geschäftspartnern.

Die EU-Mitgliedsstaaten müssen nun zunächst nationale Regelungen zur Umsetzung der AML-D innerhalb von zwei Jahren erlassen. Das AML-Package stellt eine robuste Antwort auf die Bedürfnisse der Geldwäschebekämpfung innerhalb der EU dar. Insbesondere die Erweiterung des Scopes auf die Finanzsanktionen ist begrüßenswert, da nunmehr die langersehnte Symbiose in Sachen Geldwäsche und Sanktionen erfolgen kann.

Diese Technologien bieten das Potenzial, den gesamten AML-Prozess transparenter, präziser und effizienter zu gestalten. Mitarbeiter müssen kontinuierlich über neue AML-Regeln und Techniken zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten informiert werden. Anonyme Käufe und schwer nachvollziehbare Herkunftsnachweise erschweren die Risikoabschätzung.

Fehlende Anti-Geldwäsche-Expertise erleichtert Geldwäsche in Online Casinos

• In diesem Beitrag erklären wir, welche strafrechtlichen Risiken bestehen, wie sich Beschuldigte verteidigen können und was Kanzleien bei der Beratung beachten sollten.
• Unter anderem etwa in Form von neu eingeführten verschärften Vorschriften sowie einer angemessenen Aufsichtsstruktur.
• Sie beschäftigt sich aber auch mit der Kontrolle der Einhaltung von Vorgaben zur Geldwäsche.
• Die Verordnung gilt auch für Anbieter von Glücksspieldiensten, jedoch mit bestimmten Ausnahmen.
• Für mich ist die LUGAS-Genehmigung deshalb ein objektives Qualitätssiegel, das entscheidend für verschiedenste Aspekte des Spielerlebnisses ist, von der Einzahlungsabsicherung bis zur Auszahlung von Gewinnen.
• Die bisher zusätzlich bestehenden Anforderungen an das EDV-Monitoring und die besonderen Vorschriften für das Glücksspiel im Internet fehlen hingegen im Verordnungstext.

Anti-Geldwäsche (AML) bezeichnet einen Komplex aus gesetzlichen, regulatorischen und operativen Maßnahmen, die darauf abzielen, die Praxis der Geldwäsche zu verhindern und zu bekämpfen. Geldwäsche ist der Prozess, durch den illegale Einkünfte in den Finanzsystemen so verschleiert werden, dass sie als legitime Einkünfte erscheinen. Die Bedeutung und die Notwendigkeit von AML-Maßnahmen haben weltweit zugenommen, da Geldwäsche oft kriminelle Aktivitäten wie Terrorismusfinanzierung, Drogenhandel und andere schwere Verbrechen unterstützt. Die Anforderungen an die Geldwäscheprävention in Spielbanken und Casinos haben sich in den letzten Jahren deutlich verschärft. Dies betrifft insbesondere den Betrieb von Datenverarbeitungssystemen gemäß § 6 Absatz 4 GwG (Geldwäschegesetz).

Viele Anbieter haben bereits strenge Sicherheits- und Überwachungsmaßnahmen implementiert, um mögliche illegale Aktivitäten zu verhindern. Das Fehlen einer solchen Aufsichtsbehörde bedeutet dabei, dass es in der Vergangenheit womöglich Lücken in den Kontrollmechanismen gab, die zur Identifizierung und Verhinderung von Geldwäsche verwendet werden. Online-Casinos sollten deshalb verstärkt in die Prävention von Geldwäsche investieren, um gesetzlichen Anforderungen zu entsprechen und die Branche zu schützen. Dies sichert nicht nur die Einhaltung der Vorschriften, sondern stärkt auch das Vertrauen der Spieler und fördert den langfristigen Erfolg als Glücksspielanbieter.

Sie müssen Compliance-Anforderungen erfüllen, darunter die Durchführung von KYC-Maßnahmen. Diese Maßnahmen beinhalten die Überprüfung der Identität der Kunden und die Meldung verdächtiger Aktivitäten. Richtlinien der Financial Action Task Force (FATF) und nationaler Aufsichtsbehörden helfen dabei, diese Vorschriften einzuhalten. Die Bekämpfung von Geldwäsche erfolgt durch gezielte Maßnahmen in einem strukturierten Prozess. In der Glücksspielbranche, besonders bei Finanzinstitutionen und Online Casinos, sind bestimmte Vorschriften entscheidend.

Natürlich werden Spieler mit entsprechenden Absichten trotzdem versuchen Beträge bis zu 1.000 Euro zu waschen. Hier sind Betreiber in der Pflicht sicherzustellen, dass ein Spieler nicht über mehr als ein Spielerkonto verfügt und dessen Identität zweifelsfrei verifiziert ist. Folglich unterliegen diese Unternehmen verschiedenen Melde- und Aufzeichnungspflichten und müssen sicherstellen, dass angemessene Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (GwG) von Casinos ergriffen werden, um Finanzkriminalität zu verhindern. Über die GGL lassen sich hingegen Verdachtsfälle auf Geldwäsche melden, auch anonym.

Gut 80 Prozent der Erträge wurden dabei im stationären Spiel erwirtschaftet. Die Branche besteht zu ungefähr gleichen Teilen aus den Segmenten der Geldspielgeräte, der staatlichen Lotterien sowie Spielbanken, Sportwetten und sonstige Lotterien. Auch die geldwäscherechtlichen Aufsichtsbehörden werden sich zukünftig verstärkt damit befassen, wie die von ihnen überwachten Unternehmen das Management von Sanktionsrisiken handhaben. Es ist eine intensivierte Aufsichtsaktivität mit vermehrten Schwerpunktprüfungen sowie eine Zunahme der aufsichtlichen Maßnahmen zu erwarten. Verpflichtete sollten sich zudem auf einen höheren Aufwand in der Kommunikation mit den Aufsichtsbehörden einstellen.

Diese sogenannten „Geldwäscherichtlinien“ mussten dann innerhalb von bestimmten Fristen seitens der Mitgliedsstaaten in nationales Recht umgesetzt werden. Mit der neuen Verordnung (AML-R) werden die nationalen Gesetze der EU-Mitgliedsstaaten zur Umsetzung der bisherigen Geldwäscherichtlinien, so auch das deutsche Geldwäschegesetz (GwG), in weiten Teilen abgelöst. Juli 2027 als unmittelbar geltendes Recht in allen EU-Mitgliedsstaaten gelten. Die Verordnung enthält insbesondere Regelungen zu den Verpflichteten, dem Risikomanagement, den Anforderungen an die allgemeinen Sorgfaltspflichten, der Transparenz sogenannter wirtschaftlich Berechtigter und den Regelungen zu Verdachtsmeldungen. Zudem koordiniert und überwacht sie die Arbeit der nationalen Aufsichtsbehörden. Die AMLA entwickelt verbindliche Standards, Leitlinien und Empfehlungen für verpflichtete Unternehmen und nationale Behörden.

Die Glücksspielbranche muss sich ständig an die gesetzlichen Vorgaben anpassen. Die Bekämpfung von Geldwäsche ist in der Finanzwelt und im Glücksspielsektor von großer Bedeutung. Ein tiefes Verständnis der Definition von Geldwäsche ist essentiell, um die Strategien gegen illegale Finanzströme zu verstehen. Diese Praktiken bergen nicht nur rechtliche, sondern auch wirtschaftliche Risiken, besonders in der Glücksspielbranche. Diese Initiative steht im Einklang mit der umfassenderen Strategie der Europäischen Union zur effektiven Steuerung digitaler Vermögenswerte und ihrer Märkte. Die MiCA, die im Juni 2023 in Kraft tritt, wird bis Ende des Jahres vollständig anwendbar sein.

Gewinne spielen keine Rolle und ein geringer Teil des Geldes kann auch verloren gehen – das ist der Preis, den Kriminelle fürs Geldwaschen bereit sind zu zahlen. Das Büro der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung (UNODC) schätzt, dass jährlich zwischen 2 und 5 Prozent des weltweiten BIP – zwischen 800 Milliarden bis 2 Billionen Euro – gewaschen werden. Welcher Anteil davon auf Glücksspiele und insbesondere Online-Casinos entfällt, ist schwer zu ermitteln.

Trotz des neuen Glücksspielstaatsvertrags von 2021 hoffen die Bundesländer hauptsächlich auf Steuereinnahmen, während die Bekämpfung von Geldwäsche zwischen den Ländern und der BaFin vernachlässigt wird. Die BaFin sieht sich jedoch nicht für die Unterbindung dieser Zahlungen verantwortlich. Laut BaFin soll die Glücksspielaufsicht selbst bestimmen, welche Anbieter als legal eingestuft werden können.

Ausgenommen sind derzeit Betreiber von Geldspielgeräten mit gewerberechtlicher Erlaubnis2, Betreiber von Totalisatoren3 sowie Lotterien, die von der zuständigen Behörde zugelassen sind.