Когда вы вошли в личный кабинет, можно считать, что контакт с налоговой установлен.
Вот как это происходило у меня несколько лет назад. Речь о налоговых вычетах, которые дают по программе индивидуальных инвестиционных счетов. Государство хочет, чтобы вы много и хорошо вкладывали, поэтому делает для вас более выгодные инвестиционные условия, чем по обычным брокерским счетам. В случае с упрощенным порядком камеральная проверка должна занимать не более месяца, а на перевод денег дается 15 дней. На третьем этапе нужно выбрать вычеты, которые будут заявлены в декларации.
- Вас попросят придумать и ввести пароль для доступа к сертификату электронной подписи.
- Узнать, являетесь ли вы идеальным кандидатом на открытие инвестиционного счета, можно из уроков бесплатного курса Учебника Т—Ж.
- Если деньги переводили с банковского счета — это платежное поручение.
- Как и в случае с получением электронной подписи, со временем названия вкладок и их расположение могут меняться.
- Теперь можно указать, на какие реквизиты перевести возвращаемый налог.
Получите документы
С 2022 года вычет можно получить и в упрощенном порядке. Брокер или УК сообщит в налоговую, что инвестор пополнил ИИС, и налоговая подготовит заявление о вычете. Его надо будет подписать в личном кабинете на сайте налоговой.
Как получить налоговый вычет по ИИС
По новому типу можно получать оба вычета одновременно. Но эти ИИС появились только в начале 2024 года, и пока не все их особенности утверждены. С 1 января 2024 года в РФ можно будет открыть mmsic только ИИС третьего типа — ИИС-3. Например, Роман внес денежные средства в кассу банка, а банк по его поручению перечислил деньги брокеру для зачисления на ИИС. В кассе банка ему выдали приходный кассовый ордер и квитанцию, их он и приложил к декларации.
Позвонил на всякий случай и спросил про логин и пароль от личного кабинета. Мне сказали, что за ними я могу прийти в любую налоговую и что с собой для этого мне нужно взять паспорт. Если идти в отделение ФНС по месту жительства, то нужен только паспорт, а ИНН знать необязательно.
Как получить налоговый вычет за инвестиции, если уже оформлен другой вычет
Чтобы получить НЭП, зайдите в личный кабинет и выберите раздел «Получить ЭП». Скан или электронный вариант договора об открытии брокерского счета. У каждого брокера этот документ называется по-своему. Чтобы получить логин и пароль для личного кабинета налогоплательщика, нужно лично прийти в отделение ФНС с паспортом и заполнить форму заявления. Это можно сделать как по месту регистрации, так хеджирование валютных рисков и по месту жительства.
Останется проверить, верная ли сумма указана к возврату, ввести пароль от сертификата электронной подписи и нажать кнопку «Отправить». Теперь можно указать, на какие реквизиты перевести возвращаемый налог. Этот шаг можно пропустить и сначала закончить заполнение 3-НДФЛ, но потом все равно придется заполнять заявление. ИИС — это вид брокерского счета, или счета доверительного управления, только со специальными налоговыми льготами.
Вычет по ИИС относится к инвестиционным вычетам, их нужно отметить галочкой. Декларацию можно заполнить в интернете, а можно загрузить файл, созданный в программе «Декларация». Для примера мы будем заполнять онлайн в личном кабинете налогоплательщика. Вас попросят придумать и ввести пароль бычье поглощение для доступа к сертификату электронной подписи. Если он у вас есть и ваша учетная запись подтверждена, можно войти в личный кабинет на сайте налоговой через него.
